צוואה הדדית

צוואה הדדית 

מרחב גישורי לתכנון החיים

​

צוואה הדדית היא מכשיר מיוחד בחוק הישראלי, האפשר לבני זוג להוריש זה לזה/זו ולאחר מכן להוריש ליורשים שבאים אחריהם, כגון הילדים. 

​

בעריכת הצוואה ההדדית, יחד, מחליטים בני הזוג על הורשה וחלוקת העזבון. בדרך כלל מוריש אחד מבני הזוג לשני/ה חלק נכבד או את מלוא הרכוש וכאשר אחד מבני הזוג נפטר, חלוקת העזבון מתבצעת בהתאם להחלטות שנקבעו במפורש בצוואה. רק לאחר מות שני בני הזוג עובר סופית הרכוש/העזבון במלואו ליורשים שנקבעו מראש, בהתאם להוראות הצוואה, כ"יורש לאחר יורש".

מאפיין חשוב של צוואה הדדית הוא שלא ניתן לשנותה באופן חד צדדי. שינוי הצוואה מחייב הסכמה של שני בני הזוג כאשר הם בחיים וכשירים משפטית. לאחר מות אחד מבני הזוג או אובדן כשירות משפטית, השני כבול להוראות שנקבעו בצוואה המקורית ואינו יכול לשנותן עוד, אלא בתנאים מסויימים שנקבעו בחוק.  

​

ההתחייבות ההדדית שלא לשנות היא גם הסיבה, בגינה זוגות רבים בוחרים מתוך אמון שלא לערוך צוואה הדדית, אלא לערוך שתי צוואות נפרדות ולהבטיח את שמירת הרכוש, בדרכים אחרות, כגון התחייבות הדדית של כבוד לערוך הסכם ממון בזוגיות חדשה, בהמשך החיים, אם תהיה, לאחר מות אחד/ת מהם.

דגש חשוב ו"שבירת מיתוס": צוואה הדדית אינה אומרת בהכרח שחלוקת הרכוש בין בני הזוג היא סימטרית ומדוייקת ותמונת ראי זה של זו. הוראות הצוואה יכולות להיות שונות בין בני הזוג, אך המשמעות של צוואה "הדדית" היא המחוייבות וההסתמכות זה על זה- דהיינו לא לשנות את הצוואה אלא ביחד, הדדית, ולא לבטל אותה מבלי הודעה לבן הזוג השני.

​

בהכנת צוואה הדדית, כמו בכל צוואה, חשוב לכלול הוראות "יורש במקום יורש" כדי להבטיח שאם אחד היורשים שבאים אחרי בן הזוג האחרון, שנותר בחיים, לא יהיו בעצמם בחיים מכל סיבה שהיא ואנחנו נוהגות לכתוב חו"ח= חס וחלילה) – יועבר רכוש זה למישהו במקומם. למשל אם מישהו מהילדים שאמור לרשת לא יהיה בחיים, יועבר הרכוש לילדיו- נכדיהם של המצווים. 

בנוסף, חיוני להדגיש שעל צוואה להיערך ללא מעורבות של היורשים, כדי להבטיח שהצוואה משקפת את רצון המצווים האמיתי ולא מושפעת מלחצים חיצוניים.

​

הצוואה ההדדית מתאימה במיוחד לזוגות עם ילדים משותפים. היא מבטיחה שהשותף הנותר לא יצטרך להתמודד עם "שותפות" בנכסים יחד עם הילדים, כמו על פי חוק הירושה, כאשר אין צוואה. הדבר חשוב במיוחד כאשר יש ילדים קטינים, שגם צריך לנהל את הרכוש עבורם, אם הם יורשים, עד הגיעם לגיל בגרות. 

​

אנחנו מתייחסות לתהליך של עריכת צוואה הדדית, גם כמרחב גישורי, בו נעשה דיון על תכנון החיים וסופיותם, נערך דיון על המצב הכלכלי ורכוש ותפיסות כלכליות ולמעשה נעשה "תיאום ציפיות"  ועמדות בין בני הזוג איך הם רואים את החיים, את הרכוש שנצבר, מה ישמש לזקנתם או לזקנת אחד מהם כאשר השני ילך לעולמו – למשל, הצוואה ההדדית מבטיחה שהמשאבים יישארו זמינים לצורך בטיפול רפואי יקר או דיור מוגן לטובת בן הזוג שנותר בחיים. 

כאשר יש ילדים קטינים, יש לכלול בתוך הצוואה, כל צוואה שהיא, גם הוראות לגבי אפוטרופוסים מחליפים לילדים קטינים, והוראות לניהול הרכוש עבורם, על ידי נאמנים. 

כמו בכל צוואה, מומלץ גם להפקיד את הצוואה ההדדית במשרדי רשם הירושה, כדי להבטיח שהיא תהיה זמינה ומוכרת רשמית בעת הצורך.

​

לפרטים נוספים ולתיאום פגישה צרו איתנו קשר.